バランス型投資信託比較2026 安定運用を目指す人の選び方

2026年7月11日

「老後の資産形成をしたいけど、どの投資信託を選べばいいかわからない」——私もつい数年前まで同じ悩みを抱えていました。40代に差し掛かった頃、退職後の生活費を計算して青ざめた経験があります。貯金だけじゃ足りない。でも株式100%は怖い。そんな板挟みの状態でたどり着いたのが、バランス型投資信託でした。

今回は2026年7月現在の情報をもとに、バランス型投資信託の選び方と主要ファンドの比較をまとめました。同じ悩みを持つ方の参考になれば幸いです。

バランス型投資信託とは何か？まずは基本をおさらい

サービス名	運用コスト	最低投資額	分散効果	利用料金	運用実績
TOSSY	低コスト設計	1万円から	国内外7資産	口座開設無料	安定した分散運用
Oh!Ya	透明な手数料体系	10万円から	実物資産含む	相談無料	安定収益実績あり
DMM株	最低水準の手数料	100円から	国内外幅広い銘柄	口座開設・維持無料	取扱銘柄数トップ級

バランス型投資信託とは、株式・債券・不動産（REIT）などの複数の資産クラスを一つのファンドに組み込んだ商品です。1本購入するだけで自動的に分散投資ができるため、「投資は始めたいけれど銘柄選びが面倒」という方に向いています。

資産の配分比率によって「株式重視型（リターン狙い）」「債券重視型（安定重視）」「均等配分型（バランス重視）」といった種類があります。リスク許容度に応じて選べるのが大きなメリットです。

現在、多くの証券会社で購入できる代表的なバランス型ファンドを比較してみましょう。以下は2026年7月時点の情報をもとにしています。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：国内外の株式・債券・REITを均等に8分割。信託報酬は業界最低水準クラスで、コスト重視の長期投資家に人気。
ひふみ投信（ひふみプラス）：日本の成長企業を中心に投資するアクティブ型。純粋なバランス型ではないものの、国内外の株式に幅広く分散。ファンドマネージャーの目利きに期待したい方に向いています。
世界経済インデックスファンド：株式50%・債券50%の均等配分。国内・先進国・新興国をカバーし、株式と債券のバランスを重視した設計。
セゾン・グローバルバランスファンド：インデックスファンドに分散投資するファンド・オブ・ファンズ形式。低コストで世界分散できる点が特徴。

この中でも、ひふみ投信は運用哲学が明確で、日本の成長企業への思い入れがある方から根強い支持を受けています。A8提携サービスとしても案内できますので、興味のある方はぜひ詳細をチェックしてみてください。

📌 ひふみ投信の詳細はこちら

日本の成長企業を中心に投資するアクティブ型ファンド。少額から始められる積立にも対応しています。

数あるバランス型ファンドの中から自分に合ったものを選ぶには、以下の3点を確認するのがおすすめです。

長期投資において、信託報酬は運用成績に大きく影響します。年0.1%台のインデックス型と0.5〜1%超のアクティブ型では、20〜30年の複利計算で差が広がります。コスト優先なら低コストインデックス、運用哲学に共感できるならアクティブも選択肢です。

株式比率が高いほどリタークも高い半面、価格変動も大きくなります。「老後まで10年以上ある」「多少の下落は耐えられる」という方は株式比率高め、「5年以内に使う可能性がある」「下落が怖い」という方は債券比率高めが向いています。

バランス型投資信託は証券口座によって取り扱いファンドが異なります。松井証券やDMM株など、NISAに対応した証券口座で購入すると、運用益が非課税になるメリットを受けられます。口座開設前に取り扱いファンドのラインナップを確認しましょう。

💡 松井証券でバランス型投資信託を始める

松井証券は投資信託の取り扱いが豊富で、NISA口座にも対応。月100円からの積立投資も可能です。

バランス型投資信託はメリットが多い一方、注意点もあります。正しく理解して運用することが大切です。

リバランス費用がかかる場合がある：ファンド内で自動リバランスを行うため、その際に税金が発生するケースがあります。NISA口座内であれば非課税のため影響を抑えられます。
自分でカスタマイズできない：資産配分がファンドに固定されているため、「株式を増やしたい」という柔軟な変更ができません。
コストがやや高くなる場合がある：個別のインデックスファンドを組み合わせる場合と比べ、信託報酬が高くなることがあります。